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郭帆(GuoFan)

北京山合水易機構 董事長兼總裁

北京山合水易規劃設計院 院長

高端休閑度假產業規劃專家

《中國旅游報》、《農民日報》專欄作家

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旅游項目融資有哪些途徑?

作者:山合水易研究中心 | 來源:原創 | 時間:2014-07-10 | 關鍵詞:旅游項目融資 旅游融資

  一、 旅游項目融資——銀行信貸

  銀行信貸是開發商主要的融資渠道。對旅游資源開發可以采用項目信貸的方式借款。項目信貸要求自有資本投入25%以上,可向銀行貸75%。開發商可使用以下資產作為抵押或質押:土地使用權、相關建筑物的所有權、開發經營權、未來門票或其他收費權等等。目前,銀行尚無完善的對旅游資源開發進行貸款的金融工具,但已有企業嘗試開發經營權、未來收費權等質押的辦法,并取得了成功。

  1、 商業銀行:質押、抵押

  2、 政策銀行:

  1) 國家開發銀行

  2) 農業發展銀行及中國農業銀行

  3) 中國銀行及進出口銀行

  4) 貼息貸款

  3、 擔保公司

  二、 旅游項目融資——私募(自籌)資本融資

  開發商對自身的資本結構進行重組改制,設立股份有限公司。開發商以股份有限公司的主發起人身份,向社會定向招募投資人入股,共同作為發起人,形成資本融資。

  開發商也可以先成立自己絕對控股的有限責任公司或股份有限公司,再向社會定向募股,以增資擴股的方式,引入資本金。

  1、 戰略投資人

  2、 搭車投資人

  3、 資產整合

  三、 旅游項目融資——整體項目融資(單項目融資)

  開發商在開發中,設立為若干個項目,并制作單個項目的商業計劃書,按照投資界規范的要求、準備招商材料。依據招商材料,開發商可以向境內外的社會資金進行招商,其中可以采用BOT等多種模式,也可合成開發、合資開發、轉讓項目開發經營權等。

  四、 旅游項目融資——政策支持性融資

  充分利用國家鼓勵政策,進行政策支持性的信貸融資,包括:

  1、 旅游國債項目

  2、 扶貧基金支持

  3、 生態保護項目

  4、 文物保護項目

  5、 新村規劃支持

  6、 國家及省市旅游產業結構調整基金

  7、 農業項目

  8、 水利項目

  9、 文化項目

  五、 旅游項目融資——商業信用融資

  若開發規劃有足夠吸引力,開發商有一定信用,開發中的工程建設,可以通過墊資方式進行。一般情況下,工程墊資可以達到30%–40%,若有相應的墊資融資的財務安排,墊資100%也具有可能性。

  商業信用可以表現在很多方面,若開發能與開放游覽同步進行,則可對旅游商品、廣告宣傳、道路建設、景觀建設等多方面進行商業信用融資。

  1、 墊資建設

  2、 代銷商品

  3、 門票抵扣

  4、 預售預賣

  5、 時權融資

  六、 旅游項目融資——租賃融資

  1、 資產租賃

  2、 土地租賃

  3、 房屋租賃

  七、 旅游項目融資——產權融資

  1、 產權酒店

  2、 商鋪產權發售

  3、 項目公司拆細產權發售

  八、 旅游項目融資——信托融資

  新的《信托法》出臺以來,信托投資公司已經擁有了很大的運作空間,并創造了一些新的金融工具。其中,以項目和專題方式發行信托投資憑證,引起了各方面的興趣。策劃發行西部旅游信托憑證,把西部旅游項目打包,通過信托憑證,向社會集資。

  九、 旅游項目融資——招商引資

  1、 項目包裝與招商資料準備

  1) 項目建議書

  2) 商業計劃書

  3) 可行性研究報告

  4) 策劃及規劃

  5) 優惠政策

  6) 合作意向

  7) 基本法律文件

  2、 招商渠道與政策

  1) 政府招商部門

  2) 企業招商部門

  3) 專業招商機構

  4) 關聯企業及關聯人

  5) 專題招商會

  6) 參加招商會

  3、 招商宣傳

  1) 精美印刷招商冊子

  2) 專用招商網站

  3) 網絡傳播

  4) 其它媒體傳播

  4、 招商談判與合作

  1) 最大優惠政策

  2) 多種合作模式

  3) 規劃可調整

  4) 政府參與

  綜上所述,旅游資源開發中的融資運作,仍處于十分原始的階段。創造金融工具是金融界應努力的方向,但旅游企業及相關旅游管理部門,應該組織多方專家合作,研究如何將旅游資源的價值進行資本化,予以量化評估,從而使資源可以作為資本,發揮其撬動融資的功效。

  山合水易機構

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